近日,中國基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了一份榜單,引發(fā)了投資者關(guān)注。這份榜單不僅首次公布了近年來各渠道公募基金銷售保有規(guī)模占比,還披露了今年一季度的公募基金銷售機(jī)構(gòu)銷售保有規(guī)模“百強(qiáng)”。
從非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模看,螞蟻基金、招商銀行和工商銀行位列前三,保有規(guī)模分別為8901億元、7079億元、5366億元。
如果看去年以來熱度走高的“股票+混合公募基金”保有規(guī)模排名,前三名仍然是上述三家,不過位次有一點(diǎn)不同。招商銀行成為第一,招商銀行、螞蟻基金和工商銀行的保有規(guī)模分別為6711億元、5719億元、4992億元。
繼續(xù)看“股票+混合公募基金”保有規(guī)模排名,建設(shè)銀行、天天基金、中國銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、民生銀行位列前十名內(nèi)。
梳理這份“百強(qiáng)”名單,從上榜家數(shù)來看,券商占據(jù)40多個(gè)席位,銀行上榜30多家,獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)及其他占據(jù)了20多家。但從“股票+混合公募基金”保有規(guī)模來看,銀行系統(tǒng)的公募基金銷量牢牢占據(jù)著大半,獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)的銷量超過20%,而券商類機(jī)構(gòu)雖然上榜家數(shù)最多,但銷售保有規(guī)模占比在16%左右。
業(yè)內(nèi)人士分析,由于銀行在理財(cái)領(lǐng)域積累的客戶優(yōu)勢(shì)明顯,所以不少中老年客戶傾向于通過銀行購買基金,并且客戶平均投資規(guī)模相對(duì)較高。但隨著越來越多年輕人下場(chǎng)“養(yǎng)基”,以互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)為代表的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)銷量增長(zhǎng)迅猛。
這也得到了中國基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)的支撐。近年來各渠道公募基金銷售保有規(guī)模占比的變化顯示,自2015年至2019年,銀行、券商、基金公司直銷、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)占比均有不同程度的變化。其中,銀行、券商和基金公司直銷的保有規(guī)模占比出現(xiàn)下降態(tài)勢(shì),而獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)占比大幅增長(zhǎng)。
具體看,銀行銷售保有規(guī)模占比波動(dòng)不大,2015年為25.22%,2019年為23.59%;券商占比從10.01%降至7.59%,基金公司直銷占比從61.9%降至57.29%。而獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的保有規(guī)模則大比例上升,從2015年的2.14%提升至2019年的11.03%。
銀河證券基金研究中心負(fù)責(zé)人胡立峰認(rèn)為,中國基金業(yè)協(xié)會(huì)公布基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)益基金(股票基金+混合基金)保有規(guī)?!鞍購?qiáng)”名單,傳遞出大力發(fā)展權(quán)益基金的明確信號(hào)。
不少專家認(rèn)為,公布保有規(guī)?!鞍購?qiáng)”,對(duì)引導(dǎo)行業(yè)關(guān)注持續(xù)營銷,保護(hù)投資者長(zhǎng)期利益,抑制“贖舊買新”,促進(jìn)行業(yè)內(nèi)形成良性競(jìng)爭(zhēng)有積極意義。