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3月30日，新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“新華保險(xiǎn)”或“公司”）發(fā)布2022年年度報(bào)告。2022年，面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的外部環(huán)境，公司堅(jiān)持戰(zhàn)略選擇，大力推動(dòng)“ 十四五” 規(guī)劃穩(wěn)步落地，以“穩(wěn)”為主線做好全年工作。
報(bào)告期內(nèi)，公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2,143億元，總保費(fèi)收入達(dá)到1,631億元，歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)為98億元，內(nèi)含價(jià)值2,556億元。公司總資產(chǎn)超過(guò)1.25萬(wàn)億元，較上年末增長(zhǎng)11.3%；總投資收益率4.3%，投資收益保持穩(wěn)??；綜合償付能力充足率238.2%。
2022年，公司已連續(xù)兩年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)，連續(xù)九年入選《福布斯》全球上市公司500強(qiáng)，連續(xù)八年入選全球最具價(jià)值保險(xiǎn)品牌前50強(qiáng)，品牌價(jià)值持續(xù)彰顯。
總體經(jīng)營(yíng)保持穩(wěn)定：總保費(fèi)收入1,631億元
2022年，外部形勢(shì)嚴(yán)峻復(fù)雜，公司積極應(yīng)對(duì)多重挑戰(zhàn)，關(guān)注市場(chǎng)需求變化，堅(jiān)定不移推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展，聚焦業(yè)務(wù)與隊(duì)伍轉(zhuǎn)型，強(qiáng)化產(chǎn)業(yè)協(xié)同，著力提升專業(yè)化銷售、管理與支持能力，加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，總體經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)保持穩(wěn)定。
2022年，公司實(shí)現(xiàn)總保費(fèi)收入1,631億元，其中長(zhǎng)期險(xiǎn)首年保費(fèi)388億元，占總保費(fèi)的23.8%；續(xù)期保費(fèi)1,197億元，同比增長(zhǎng)2.5%，占總保費(fèi)的73.4%，持續(xù)發(fā)揮壓艙石作用。截至2022年末，公司內(nèi)含價(jià)值約為2,556億元，一年新業(yè)務(wù)價(jià)值24.2億元。
在業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)方面，長(zhǎng)期險(xiǎn)首年期交保費(fèi)約179億元，占長(zhǎng)期險(xiǎn)首年保費(fèi)比例為46.0%；傳統(tǒng)險(xiǎn)和分紅險(xiǎn)長(zhǎng)期險(xiǎn)首年保費(fèi)占長(zhǎng)期險(xiǎn)首年保費(fèi)比例合計(jì)89.6%，占比較上年提升10.1個(gè)百分點(diǎn)；健康險(xiǎn)長(zhǎng)期險(xiǎn)首年保費(fèi)占長(zhǎng)期險(xiǎn)首年保費(fèi)比例為10.4%。
分渠道來(lái)看，個(gè)險(xiǎn)渠道保費(fèi)收入約1,164億元，占總保費(fèi)的71.3%；銀保渠道保費(fèi)收入約439億元，同比增長(zhǎng)7.8%；團(tuán)險(xiǎn)渠道保費(fèi)收入約28億元，其中團(tuán)體短險(xiǎn)保費(fèi)約27億元，同比增長(zhǎng)4.6%。
個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)13個(gè)月繼續(xù)率為82.6%，25個(gè)月繼續(xù)率為77.2%。全年退保率為1.8%，同比下降0.2個(gè)百分點(diǎn)。
投資收益可圈可點(diǎn)：凈投資收益率4.6%
公司堅(jiān)持“資產(chǎn)負(fù)債雙輪驅(qū)動(dòng)，規(guī)模價(jià)值全面發(fā)展”的發(fā)展模式，投資資產(chǎn)逐年快速提升，2022年末達(dá)到1.2萬(wàn)億元。
2022年，面對(duì)“資產(chǎn)荒”和“低利率”的投資環(huán)境，公司持續(xù)管控投資風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)總投資收益率4.3%，凈投資收益率4.6%。債權(quán)型金融資產(chǎn)投資金額約6,018億元，股權(quán)型金融資產(chǎn)投資金額約2,792億元。截至2022年末，公司非標(biāo)資產(chǎn)投資金額約2,211億元，整體質(zhì)量良好、風(fēng)險(xiǎn)可控。
公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)秉持“穩(wěn)健、長(zhǎng)期、價(jià)值”投資理念，兼顧投資收益與風(fēng)險(xiǎn)管控，積極把握市場(chǎng)機(jī)遇，2013-2022年10年平均總投資收益率5.4%。
截至2022年末，新華資產(chǎn)受托第三方資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)4,796億元，較2021年同比增長(zhǎng)48%。
服務(wù)溫度與速度齊升：為3,300多萬(wàn)名個(gè)人客戶服務(wù)
公司堅(jiān)持“以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，通過(guò)遍布全國(guó)的機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和多元化的銷售渠道，為3,300多萬(wàn)名個(gè)人客戶及8萬(wàn)名機(jī)構(gòu)客戶提供全面的壽險(xiǎn)產(chǎn)品及服務(wù)。
公司踐行“快理賠、優(yōu)服務(wù)”服務(wù)內(nèi)涵，2011年上市以來(lái)累計(jì)賠付支出3,949億元?！皞€(gè)人客戶微信自助理賠”服務(wù)實(shí)現(xiàn)7×24小時(shí)在線理賠申請(qǐng)，線上理賠覆蓋率超96.7%，平均理賠時(shí)效0.56天。
產(chǎn)品供給方面，圍繞客戶需求，持續(xù)迭代升級(jí)疾病保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)產(chǎn)品，為客戶提供全方位保險(xiǎn)保障，同時(shí)注重多元化產(chǎn)品體系建設(shè)，滿足不同客戶、不同地區(qū)的差異化保障需求。
客戶服務(wù)方面，公司在全國(guó)有1,600余家線下柜面，累計(jì)開(kāi)設(shè)630余家“銀發(fā)服務(wù)驛站”。公司科技賦能成果更廣泛惠及客戶，提供便捷、高效的優(yōu)質(zhì)服務(wù)：加速建設(shè)互融共通的“智慧+”智能服務(wù)新生態(tài)；自主設(shè)計(jì)研發(fā)多功能、全媒體人工智能客服“智多新”；打造輕量級(jí)、分布式的“隨信通”客戶服務(wù)云平臺(tái)；持續(xù)推廣新一代智慧柜員機(jī)自助服務(wù)；搭建電話、短信、網(wǎng)站、微信、APP等全媒體服務(wù)平臺(tái)；逐步實(shí)現(xiàn)專業(yè)人工服務(wù)和智能AI智能服務(wù)“雙在線”。
保險(xiǎn)屬性與社會(huì)價(jià)值統(tǒng)一：積極服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略
2022年，保險(xiǎn)行業(yè)在堅(jiān)守中促轉(zhuǎn)型，加快回歸保險(xiǎn)本源；在積極服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的過(guò)程中推進(jìn)“換擋續(xù)航”，以實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)的專業(yè)屬性和社會(huì)價(jià)值的統(tǒng)一。新華保險(xiǎn)在堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的同時(shí)，積極回饋社會(huì)，服務(wù)國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略，履行社會(huì)責(zé)任，服務(wù)民生保障，彰顯大型國(guó)有控股上市保險(xiǎn)公司服務(wù)國(guó)計(jì)民生的擔(dān)當(dāng)。
公司踐行可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略，搭建了綠色運(yùn)營(yíng)體系，為綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展提供融資支持，服務(wù)綠色發(fā)展戰(zhàn)略領(lǐng)域投資規(guī)模超147億元。
截至2022年末，公司服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資規(guī)模超7,000億元，在戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等國(guó)家重點(diǎn)領(lǐng)域相關(guān)投資近2,000億元。扶持小微企業(yè)，加大中小微企業(yè)投資和采購(gòu)，推出針對(duì)中小微企業(yè)、貨運(yùn)物流人員的專屬意外險(xiǎn)等。
公司積極落實(shí)“健康中國(guó)”戰(zhàn)略，截至2022年末，政策性健康保險(xiǎn)項(xiàng)目覆蓋全國(guó)9個(gè)省1,795萬(wàn)名城鄉(xiāng)居民，減輕參保人醫(yī)療負(fù)擔(dān)約6.7億元。參與30多個(gè)惠民保項(xiàng)目，覆蓋人群超160萬(wàn)人。
公司投資能力為支持多層次、多支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系建設(shè)提供了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)已經(jīng)累計(jì)為數(shù)萬(wàn)名客戶提供可靠的養(yǎng)老保障，實(shí)際結(jié)算利率名列前茅，且入選個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品。控股子公司新華養(yǎng)老保險(xiǎn)累計(jì)中標(biāo)16個(gè)省份、19個(gè)職業(yè)年金組合。樂(lè)享、頤享、尊享三大養(yǎng)老社區(qū)產(chǎn)品線全面落地，初步形成“康養(yǎng)綜合社區(qū)+照護(hù)醫(yī)養(yǎng)社區(qū)+休閑旅居社區(qū)+健康管理中心”的全功能康養(yǎng)服務(wù)體系。
助力鄉(xiāng)村振興，公司向定點(diǎn)幫扶地區(qū)累計(jì)投入各類幫扶資金超1,500萬(wàn)元；積極參與公益和慈善，2022年公益捐款捐物約1,907萬(wàn)元，向環(huán)衛(wèi)工人累計(jì)捐贈(zèng)保額超4,112億元。
展望未來(lái)，壽險(xiǎn)行業(yè)已步入高質(zhì)量發(fā)展新周期，負(fù)債端要深度融合到多層次養(yǎng)老保障體系和多層次醫(yī)療保障體系建設(shè)之中，資產(chǎn)端要深度融合到國(guó)家戰(zhàn)略中，凸顯保險(xiǎn)資金的長(zhǎng)期配置價(jià)值。
2023年是全面貫徹落實(shí)黨的二十大精神的開(kāi)局之年, 也是新華保險(xiǎn)第八屆董事會(huì)的啟航之年。新華保險(xiǎn)將把握大勢(shì)，保持堅(jiān)韌，穩(wěn)中求進(jìn)，為整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇貢獻(xiàn)新華力量。一是保持戰(zhàn)略定力，錨定長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展；二是深入推進(jìn)轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)效益改善；三是立足主責(zé)主業(yè)，服務(wù)民生保障，傳承“敢打硬仗、敢為人先”的新華精神，承接“二次騰飛”的使命，以?shī)^斗全力推動(dòng)公司高質(zhì)量發(fā)展。
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