泰康首例信托理賠順利賠付160余萬元

2023-02-14 15:18:57  來源：掌上張家界  作者：  閱讀：

近日，泰康人壽為保險金信托客戶理賠160余萬元，為泰康首例！

2020年，泰康人壽高客李女士（化名）陸續(xù)購買了多份年金、終身壽險保險，在了解到保險金信托的優(yōu)勢后，果斷將受益人變更為國投泰康信托有限公司，并制定了詳細的保險金信托計劃。

2022年末李女士不幸患癌身故，家人隨即通知了信托公司，全權(quán)委托信托公司負責(zé)辦理理賠事務(wù)。泰康人壽收到信托公司的理賠申請后，協(xié)助準備相關(guān)理賠材料，很快將李女士身故保險金160余萬元賠付給信托公司。之后，信托公司代管并運作理賠金，按照李女士生前制定的計劃，按條件、分期限給付指定的信托受益人。

保險金信托結(jié)合了保險的杠桿功能與家族信托的隔離、傳承特性，成為了高凈值客戶的“新寵”。完美滿足了高凈值客戶生前與身后對家庭財富保障的管理和安排。

當(dāng)前，家庭信托逐漸進入高凈值人士財富管理的視野之中。相較家庭信托的最低設(shè)立門檻是1000萬元，保險金信托的入圍門檻相對較低，可通過信托機構(gòu)的資產(chǎn)管理實現(xiàn)財富的增值。保險金信托一方面利用保險的風(fēng)險管理和杠桿功能，一方面充分整合了信托的財富管理、風(fēng)險隔離、稅務(wù)籌劃、靈活傳承的功能，實現(xiàn)了1+1>2的財富傳承目標，是高凈值人士使用信托進行財富傳承的敲門磚。

泰康人壽始終堅守“信守承諾 關(guān)愛一生”的理賠服務(wù)理念，以客戶利益為先，用實際行動兌現(xiàn)保險的承諾，用心守護每一個家庭和每一位客戶。




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