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美國投資移民史上最大騙局案(EB-5計劃，涉案1.45億美元)仍在發(fā)酵，超過250名投資人(大多數(shù)來自中國)通過該項目的投資移民之路已經(jīng)徹底斷絕。而在此前的2008年，147名中國富豪以每人50萬美元的額度，集資7350萬美元，欲幫助芝加哥會議中心拓建，并以投資移民的方式申辦綠卡，最終未果。
盡管投資移民風(fēng)險重重，中國人對外投資移民需求近兩年仍在激增?！吨袊鴩H移民報告(2012)》顯示，中國正在經(jīng)歷第三次大規(guī)模的海外移民潮。尤其是從2008年經(jīng)濟危機開始，歐美各國的技術(shù)移民及留學(xué)生轉(zhuǎn)技術(shù)移民政策一直在收緊，而投資移民的政策卻一直在放松，這也直接刺激了移民潮的出現(xiàn)。
《中國國際移民報告(2012)》兩位主編之一的中國與全球化研究中心主任王輝耀表示，最近三年中國人經(jīng)由投資移民致150億美元流失海外。而對移民者而言，波士頓咨詢公司(BCG)調(diào)研顯示，子女教育與移民是國內(nèi)人去海外投資的兩大主要目的。
3年150億美元
北京德和衡律師事務(wù)所律師劉森介紹，中國人去美國投資移民的最低條件是，在當(dāng)?shù)卣J(rèn)可的區(qū)域中心項目上投資50萬美元，并創(chuàng)造十個就業(yè)崗位。相關(guān)法案原本在2012年9月底到期，然而美國參眾兩院已同意將有效期延至2015年9月30日。去年12月初，加拿大魁北克移民局公布了今年的移民申請費費用調(diào)整，魁省投資移民政策今年有望重啟。
這代表了一種變化，即歐美各國都在加速吸引投資移民者。而對于中國，第三次海外移民潮是建立在中國高凈值人數(shù)迅猛增長基礎(chǔ)上的。
2012年底中國建設(shè)銀行(4.62,-0.05,-1.07%)聯(lián)合波士頓咨詢公司發(fā)布的《2012年中國財富報告》顯示，2012年中國私人可投資資產(chǎn)總額將超過73萬億人民幣，較2011年增長14%。截至2012年底，預(yù)計中國高凈值家庭數(shù)將達到174萬戶，同比增長17%。
高凈值人群增加的結(jié)果之一是，這些人實現(xiàn)海外資產(chǎn)配置的需求逐漸爆發(fā)。其中在海外目的地選擇上，香港、美國和加拿大是中國高凈值客戶海外資產(chǎn)配置的主要集中地，三地集中了其海外資產(chǎn)量的60%左右。這三地同時也是海外移民的熱門目的地。該報告認(rèn)為，香港和美國作為高凈值人群離岸財富管理目的地有著相同的原因，移民和子女留學(xué)以及資產(chǎn)的保值增值為這一人群的首要考慮。
中國商務(wù)部對外投資合作研究所副主任周密等人認(rèn)為，由于投資移民是以投資為前提的，投資移民人數(shù)的上漲必然伴隨資金流動規(guī)模的上揚?！吨袊鴩H移民報告(2012)》也顯示，海外投資移民的發(fā)展帶來我國的資產(chǎn)和人才的雙重流失。根據(jù)王輝耀等人搜集到的相關(guān)研究資料，僅2009年就有3000人投資移民到美國和加拿大，他們投資的總額超過80億人民幣。在人民幣應(yīng)用較廣的地區(qū)，2009年移民轉(zhuǎn)移出去的資金就高達100億元人民幣。
據(jù)王輝耀估算，2011年，據(jù)各國的移民署和出入境管理局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，我國近一萬人左右通過投資移民移居海外，按照最保守的每人投資額50萬美元計算，一年投資移民資金流出50億美元。最近三年則有150億美元流失海外。“這只是為了滿足投資項目條件的投資，還不包括購房、子女上學(xué)和生活旅行等費用，如果都加起來，可能還大很多，這是十分驚人的”，王輝耀說，而另一方面，流向國外的人才和資金，并沒有從人才和資金的流入方面得到補充。我國目前還沒有建立起真正的永久居留投資移民制度，投資移民到中國的人數(shù)包含在獲得永久居留權(quán)的4000多人中，可謂屈指可數(shù)。
劉森的感受也證實了這一點，他對本報記者表示，與中國人為子女教育等辦投資移民不同，外國人來中國大多為就業(yè)或創(chuàng)業(yè)，外籍人士來中國定居、工作后其政治權(quán)利仍是被有所限制。
周密對本報記者表示，經(jīng)濟危機后高端人才的全球化流動趨勢在增強，部分國家缺少發(fā)展資金，于是相繼出臺吸引投資移民的政策。
而在投資流向上，王輝耀接受本報記者采訪時表示，中國海外投資移民投資領(lǐng)域集中在房地產(chǎn)、外幣存款、股票等，對實體經(jīng)濟的投資領(lǐng)域關(guān)注較少。根據(jù)胡潤研究院和中國銀行(2.97,0.00,0.00%)聯(lián)合發(fā)布的《2011中國私人財富管理白皮書》，高凈值海外客戶51%的投資流向了房地產(chǎn)，28%投向外幣存款。
王輝耀認(rèn)為，國內(nèi)人士投資移民投資房地產(chǎn)領(lǐng)域，多數(shù)是因為投資的目的是移民，而不是投機。投資房地產(chǎn)，可實現(xiàn)以房養(yǎng)學(xué)、較低價格、永久產(chǎn)權(quán)等。其次，中國人海外投資比較傾向于回報率和資本擴張速度比較快的行業(yè)，這些行業(yè)是國內(nèi)近幾年快速發(fā)展的行業(yè)。這種現(xiàn)象在客觀上反映了選擇投資移民的大多數(shù)中國人在進行投資時參考和借鑒了國內(nèi)經(jīng)濟的發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢。
而《中國國際移民報告(2012)》兩位主編之一的劉國福介紹，也有一部分投資移民資金投向了海外礦產(chǎn)領(lǐng)域。對中小企業(yè)主而言，國內(nèi)法律法規(guī)與國外相比尚未健全。如在國內(nèi)石油領(lǐng)域，國有企業(yè)依然占主導(dǎo)，民營企業(yè)如想?yún)⑴c，要么投資門檻很高，要么審批程序很復(fù)雜，新36條的內(nèi)容徹底落實尚需時間，國外的投資政策則相對靈活。
誘人的陷阱
“目前投資移民也存在一定的風(fēng)險”，王輝耀說，比如美國的EB-5簽證，非美國人去投資期間，只能獲得臨時綠卡。在獲得綠卡之前，需要選擇區(qū)域投資中心，很多區(qū)域投資中心是民營機構(gòu)，不提供投資擔(dān)保，甚至有很多政府項目也沒有擔(dān)保。此外，申請人還要承擔(dān)綠卡風(fēng)險。劉森認(rèn)為其審核通過后一開始只能拿到有效期為2年的臨時綠卡，2年后美國移民局將審核申請人的投資款是否仍在項目及真實就業(yè)數(shù)等，不符合投資者也拿不到真正的綠卡。
除此之外，投資移民項目欺詐也是屢有發(fā)生。如2月8日，美國證券交易委員會(SEC)在其網(wǎng)站上宣布，居住在伊利諾伊州的一名商人以及其兩家公司已對尋求利潤與移民的海外投資者形成詐騙。這場被媒體稱為美國投資移民史上最大騙局的案例牽涉的超過250名投資人多數(shù)來自中國，目前1.45億美元的投資款已被當(dāng)?shù)胤ㄔ簝鼋Y(jié)，但1100萬美元的管理費已被被告揮霍得只剩下200萬美元。
王輝耀接受本報采訪時認(rèn)為，近幾年中國人對外投資移民遇到的失敗案例并非一樁。曾為投資人代理芝加哥會議中心(ACCC)項目證券欺詐訴訟的北京德和衡律師事務(wù)所律師劉森告訴本報，當(dāng)時賽思創(chuàng)建了芝加哥會議中心與芝加哥洲際區(qū)域中心信托(IRCTC)兩家公司，投資人每人除付50萬美元投資移民款外，還要付給項目管理方即賽思團隊41500美元管理費。作為購買ACCC項目股份的回報，投資人將通過EB-5投資移民拿到美國綠卡。而實際上賽思取得項目許可的部分文件是偽造的。
據(jù)劉森介紹，此次美國移民案也屬于EB-5型，“其被告人的騙術(shù)并不高明，中介人員理應(yīng)早就發(fā)現(xiàn)”，劉森說，而類似項目之所以能在中國瞞天過海的原因之一是，與其他國家辦理投資移民直接找律師不同，國內(nèi)人辦理投資移民多是先找移民公司，再由移民公司聯(lián)系律師等專業(yè)人士。由于移民公司以拿服務(wù)費為主要盈利點，其自身就希望項目“多多益善”。
除中介受利益驅(qū)動外，更深層的原因更在于中國人近兩年的投資移民需求越來越強烈，使得服務(wù)機構(gòu)“蘿卜快了不洗泥”。
而對移民流入國而言，美國康永華律師事務(wù)所北京首席代表Gary告訴本報，美國移民局正在討論內(nèi)部草案，赴美移民人的移民動機將更受關(guān)注，美國等國也更傾向于接收科學(xué)家等高端人才。
進出“失衡”
盡管有著巨大需求，但從投資移民結(jié)果上看，目前幾乎沒有權(quán)威的投資移民成功率統(tǒng)計數(shù)據(jù)，而且移民流出和流入國的政策也在進行微調(diào)。
《2012年中國財富報告》顯示，僅6%的高凈值客戶已經(jīng)移民，其中絕大多數(shù)依然是大陸公民。美國公民和移民服務(wù)局(USCIS)發(fā)布的報告顯示，2010財政年度來自中國大陸的投資移民申請最多，占USCIS全年發(fā)放EB-5簽證總數(shù)的41%，共計1016人。到2011年共有2969名中國公民申請了投資移民的EB-5簽證，2505人獲得批準(zhǔn)，占EB-5簽證總數(shù)的75%。美國康永華律師事務(wù)所北京首席代表Gary告訴本報，2012年獲得中國公民申請并獲批EB-5簽證的約2700人，目前這一通過率仍不算高。
而《中國國際移民報告(2012)》顯示，2010年我國對世界主要移民國家(美、加、澳、新)投資移民共7255人；2011年中國對美、澳、新三國投資移民6092人，且對這三國中國都是移民第一來源國。
王輝耀認(rèn)為，每年轉(zhuǎn)移出去的資產(chǎn)除為中國帶來一定程度的失業(yè)問題，國家的稅收收入也受到了一定影響。財富流失對中小城市發(fā)展的負(fù)面影響與大城市相比更為嚴(yán)重。投資移民帶走的不僅是資產(chǎn)本身，甚至包括核心技術(shù)專利。此外，中國海外投資移民的潛在人群集中在35-55歲的中產(chǎn)階級，這一群體的遷出削弱了國內(nèi)中堅力量的聲音，影響社會轉(zhuǎn)型及改革進程。
周密則認(rèn)為，投資移民給中國帶來的影響要從多方面來看。在經(jīng)濟全球化背景下，投資移民是全球貿(mào)易自由化的一種方式，中國已不得不面對一個問題，即在企業(yè)走出去的同時，資金、人才未來也將更多地走出去。
對申請人而言，擠獨木橋時收益和風(fēng)險并存。而對移民流出國而言，王輝耀認(rèn)為，流向國外的人才和資金并沒有從人才和資金的流入方面得到補充，這使得中國已修改《中華人民共和國出境入境管理法》以吸引海外人才。目前中國還沒有建立起真正的永久居留投資移民制度，投資移民到中國的人數(shù)包含在獲得永久居留權(quán)的4000多人中，尚屈指可數(shù)。
“如何盡量減少負(fù)面影響，使走出去的人才為中國經(jīng)濟發(fā)展做貢獻，這十分重要”，周密說，投資移民并不是要單純的完全轉(zhuǎn)移國籍，在這方面國家進行政策引導(dǎo)很有必要。
王輝耀認(rèn)為，國際移民是一種基本的人權(quán)，國家很難干預(yù)，因此，監(jiān)管上存在一種難度。如果要在外匯管理制度上監(jiān)管，可以加強銀行結(jié)售匯和跨境收付匯監(jiān)管；加強對攜帶現(xiàn)鈔出入境的管理；完善對利用外資和境外投資的監(jiān)管，健全外商出資撤資審核、評估制度，規(guī)范企業(yè)境外投資行為。比如可以將一定數(shù)額以上的資金流動，尤其是這種投資移民過程中的異常資金流動，可通過銀行系統(tǒng)自動報告給監(jiān)察機構(gòu)，形成防范體系。應(yīng)該建立官員財產(chǎn)申報制度，對官員大規(guī)模向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或資本的，應(yīng)當(dāng)及時向有關(guān)部門報告。
歐美很多國家都有這種監(jiān)控機制。劉森認(rèn)為，2012年6月30日全國人大常委會通過并于2013年7月1日起實施的《中華人民共和國出境入境管理法》在普通簽證規(guī)定中增加“人才引進”這一類別，以此吸引更多海外優(yōu)秀人才，這將有利于我國完善海外投資移民管理和服務(wù)。
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