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    1. “A股最賺錢(qián)榜” 前十均為金融企業(yè), 如何看待?

      2020-09-07 17:50:18  來(lái)源:新華社  作者:李延霞  閱讀: 張家界日?qǐng)?bào)社微信

        近日,上市公司半年報(bào)收官,A股3900多家上市公司的“成績(jī)單”備受關(guān)注。

        前十名最賺錢(qián)公司均為金融企業(yè)、上市金融企業(yè)利潤(rùn)占據(jù)“半壁江山”……上半年,在響應(yīng)國(guó)家號(hào)召向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)讓利的背景下,銀行業(yè)利潤(rùn)大幅下降,但仍是A股市場(chǎng)上最賺錢(qián)的板塊,這折射出哪些問(wèn)題?應(yīng)如何看待金融業(yè)的高利潤(rùn)?

        A股前十名最賺錢(qián)企業(yè)均為金融企業(yè)

        工商銀行凈利潤(rùn)1497.96億元、建設(shè)銀行凈利潤(rùn)1389.39億元、農(nóng)業(yè)銀行凈利潤(rùn)1091.9億元、中國(guó)銀行凈利潤(rùn)1078.12億元……萬(wàn)得數(shù)據(jù)顯示,上半年,A股前十名最賺錢(qián)企業(yè)均為金融企業(yè)。

        據(jù)中證金融研究院統(tǒng)計(jì),上半年,金融上市公司實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1.05萬(wàn)億元,占A股上市公司凈利潤(rùn)的比重為56.76%。

        “利息收入是銀行利潤(rùn)的重要來(lái)源。今年上半年,銀行業(yè)為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)和復(fù)工復(fù)產(chǎn),全面加大信貸投放力度,資產(chǎn)規(guī)模增速較快,盡管資產(chǎn)收益率有所下降,但利潤(rùn)總額仍然較高?!闭新?lián)金融首席研究員董希淼表示。

        上半年我國(guó)新增人民幣貸款12.09萬(wàn)億元,同比多增2.42萬(wàn)億元。中報(bào)顯示,上半年工行、農(nóng)行等新增信貸投放均超萬(wàn)億元。

        華興證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家龐溟說(shuō),由于社會(huì)資金需求強(qiáng)勁,且間接融資在融資體系中占主導(dǎo)地位,我國(guó)銀行業(yè)信貸資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)較快,是銀行業(yè)利潤(rùn)總額較高的主要原因。

        “企業(yè)融資主要依賴(lài)銀行信貸,這導(dǎo)致金融體系的利潤(rùn)集中在銀行,但與此同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)也集中在銀行體系?!眹?guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任曾剛表示。

        今年上半年,在向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)讓利、加大撥備計(jì)提力度應(yīng)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)等因素影響下,銀行業(yè)利潤(rùn)出現(xiàn)較大幅度的下滑。上半年商業(yè)銀行累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1萬(wàn)億元,同比下降9.4%。

        專(zhuān)家表示,隨著實(shí)體經(jīng)濟(jì)壓力向金融業(yè)傳導(dǎo),以及金融業(yè)持續(xù)讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì),金融業(yè)的利潤(rùn)增長(zhǎng)會(huì)進(jìn)一步放緩。

        客觀看待金融業(yè)高利潤(rùn)

        在實(shí)體經(jīng)濟(jì)經(jīng)營(yíng)困難的背景下,金融業(yè)高利潤(rùn)備受關(guān)注,對(duì)于金融侵占實(shí)體經(jīng)濟(jì)利益的質(zhì)疑也一直存在。對(duì)此,應(yīng)如何客觀看待?

        “銀行的利潤(rùn)與一般企業(yè)利潤(rùn)不能簡(jiǎn)單地橫向比較,有其行業(yè)特殊性,一是風(fēng)險(xiǎn)的滯后性,二是高杠桿經(jīng)營(yíng)?!痹鴦偙硎?,銀行放貸產(chǎn)生的利息收入會(huì)抬高利潤(rùn),但貸款的風(fēng)險(xiǎn)要在還款時(shí)才能體現(xiàn)出來(lái)。一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn),利息甚至本金都可能遭受損失。所以銀行需要在利潤(rùn)中計(jì)提部分撥備,以防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

        銀行是杠桿經(jīng)營(yíng)的,在不低于10.5%的資本充足率的監(jiān)管要求下,1塊錢(qián)的資本可以進(jìn)行大約10塊錢(qián)的貸款投放。如果資本不足,銀行的放貸能力就會(huì)受到影響,而利潤(rùn)就是銀行補(bǔ)充資本的重要來(lái)源。

        央行發(fā)布的《2019年第四季度中國(guó)貨幣政策執(zhí)行報(bào)告》指出,A股上市銀行近三年數(shù)據(jù)顯示,商業(yè)銀行利潤(rùn)約17%用于繳納所得稅,23%用于普通股股利分配,剩余的60%全部用于補(bǔ)充核心一級(jí)資本。

        盡管有其行業(yè)特殊性,但金融業(yè)利潤(rùn)絕對(duì)額較大是不爭(zhēng)的事實(shí)。“金融業(yè)要認(rèn)識(shí)到支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)性作用,其凈利潤(rùn)增速要與實(shí)體經(jīng)濟(jì)增速、社會(huì)平均利潤(rùn)率趨勢(shì)保持一致。金融業(yè)脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)而自我發(fā)展,必然是本末倒置、不可持續(xù)?!饼嬩檎f(shuō)。

        今年前7個(gè)月,金融部門(mén)通過(guò)降低利率、減少收費(fèi)等措施,為市場(chǎng)主體減負(fù)8700億元。在中期業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上,多家銀行高管表示將繼續(xù)減費(fèi)讓利,與實(shí)體經(jīng)濟(jì)共擔(dān)風(fēng)雨、共生共榮。

        從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看,進(jìn)一步深化金融體制改革是改變利潤(rùn)失衡格局的關(guān)鍵。專(zhuān)家表示,間接融資在社會(huì)融資體系中比重過(guò)高,使銀行更多地依賴(lài)規(guī)模擴(kuò)張,銀行效率的提升以及競(jìng)爭(zhēng)力、創(chuàng)新力的提高需要通過(guò)深化改革予以解決。

        “要進(jìn)一步優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),降低社會(huì)融資對(duì)銀行信貸的依賴(lài),發(fā)展直接融資,促進(jìn)資金來(lái)源的多元化,提升整個(gè)金融體系的效率和穩(wěn)定性。”曾剛表示。

        推進(jìn)改革,改善市場(chǎng)市值結(jié)構(gòu)

        金融業(yè)市值和利潤(rùn)占比“一家獨(dú)大”,折射出A股市場(chǎng)結(jié)構(gòu)失衡的矛盾。

        截至9月2日收盤(pán),A股總市值排名前十位的上市公司中,金融企業(yè)占據(jù)七席。七家公司總市值合計(jì)逾8.93萬(wàn)億元,全市場(chǎng)占比接近12%。

        武漢科技大學(xué)金融證券研究所所長(zhǎng)董登新認(rèn)為,我國(guó)上市金融機(jī)構(gòu)以銀行為主導(dǎo),四大行龐大的體量決定了金融板塊市值在A股市場(chǎng)占有絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。

        董希淼認(rèn)為,A股上市銀行已達(dá)36家,盡管數(shù)量不多,但各類(lèi)型的主要銀行都已經(jīng)上市,加上銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模巨大,所以A股市場(chǎng)中金融板塊比重偏高。

        在業(yè)界看來(lái),這一狀況有望隨著資本市場(chǎng)改革持續(xù)推進(jìn)、更多實(shí)體企業(yè)登陸A股市場(chǎng)而發(fā)生改變。“隨著科創(chuàng)板推出及注冊(cè)制試點(diǎn)拓展至創(chuàng)業(yè)板,A股新經(jīng)濟(jì)企業(yè)群體呈現(xiàn)快速擴(kuò)容態(tài)勢(shì)?!倍切抡f(shuō),眼下支付寶母公司已籌備登陸科創(chuàng)板,未來(lái)若京東、拼多多等已在境外上市的“大塊頭”新經(jīng)濟(jì)企業(yè)回歸,將顯著改善A股市場(chǎng)的市值結(jié)構(gòu)。

        “中長(zhǎng)期來(lái)看,伴隨資本市場(chǎng)改革推進(jìn)、直接融資占比提升,優(yōu)質(zhì)企業(yè)凈資產(chǎn)收益率中樞將不斷上移,從而帶來(lái)資本市場(chǎng)盈利貢獻(xiàn)格局的加速調(diào)整?!鄙贤赌Ω鸾?jīng)理李德輝說(shuō)。 (據(jù)新華社)



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