明確嚴(yán)監(jiān)管導(dǎo)向懲戒股東違法行為

——銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就首次公開(kāi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單答記者問(wèn)

2020-07-05 16:14:07 來(lái)源：新華社作者：新華社記者李延霞閱讀：

數(shù)字報(bào)

銀保監(jiān)會(huì)近日首次公開(kāi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就相關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。

　　問(wèn)：為什么要公開(kāi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東？

　　答：銀保監(jiān)會(huì)之所以公開(kāi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東，主要基于以下考慮。

　　一是進(jìn)一步明確嚴(yán)監(jiān)管導(dǎo)向。銀保監(jiān)會(huì)成立以來(lái)，持續(xù)開(kāi)展股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易整治，果斷清理高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違規(guī)股東股權(quán)，目的是標(biāo)本兼治、正本清源，推動(dòng)建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)。此次公開(kāi)，旨在傳遞將進(jìn)一步嚴(yán)格股東股權(quán)監(jiān)管的信號(hào)。任何股東入股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，必須端正入股動(dòng)機(jī)，真心實(shí)意把銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)搞好，而不能利用股東地位謀取不當(dāng)利益；必須嚴(yán)格依法依規(guī)參與公司治理，而不能非法干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)。誰(shuí)要觸碰法律“紅線”、逾越監(jiān)管底線，監(jiān)管部門(mén)就一定會(huì)不遺余力、一查到底。

　　二是懲戒股東違法行為。在前期監(jiān)管檢查、風(fēng)險(xiǎn)處置過(guò)程中，銀保監(jiān)會(huì)查處了一批違法違規(guī)股東。有的股東違規(guī)入股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，有的甚至把銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)當(dāng)作“提款機(jī)”，采取違法違規(guī)手段套取或挪用銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金。這次公開(kāi)，就是將重大違法違規(guī)股東的違法失信形象公之于眾，提高其違法成本。同時(shí)發(fā)揮震懾作用，進(jìn)一步凈化市場(chǎng)環(huán)境，督促更多銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東自覺(jué)約束其行為。

　　三是發(fā)揮市場(chǎng)監(jiān)督作用。市場(chǎng)監(jiān)督是約束銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其股東行為的重要力量。這次公開(kāi)也是引導(dǎo)各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利益相關(guān)者以及社會(huì)公眾，共同關(guān)注和監(jiān)督機(jī)構(gòu)股東行為，讓股東違法違規(guī)行為無(wú)處遁形。

　　問(wèn)：公開(kāi)重大違法違規(guī)股東對(duì)所在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有何影響？

　　答：這次公開(kāi)是一次新的嘗試，事前我們進(jìn)行了審慎評(píng)估。我們認(rèn)為，此次公開(kāi)對(duì)所在機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)的影響是積極正面的。公開(kāi)重大違法違規(guī)股東，對(duì)所在機(jī)構(gòu)的其他股東和機(jī)構(gòu)自身也是一次警示教育，有利于督促其樹(shù)立誠(chéng)實(shí)守信理念，規(guī)范股東行為和股權(quán)事務(wù)管理，進(jìn)一步夯實(shí)機(jī)構(gòu)的公司治理基礎(chǔ)。針對(duì)所公布的股東違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)已采取限制股東權(quán)利、撤銷(xiāo)投資入股許可、清退違規(guī)股權(quán)等監(jiān)管措施。

　　問(wèn)：銀保監(jiān)會(huì)對(duì)下一步公布工作有哪些考慮？

　　答：銀保監(jiān)會(huì)將建立公開(kāi)重大違法違規(guī)股東的常態(tài)化機(jī)制，公布更多違法違規(guī)股東，并進(jìn)一步完善公開(kāi)方式，加大公開(kāi)力度。

　　金融市場(chǎng)的各方主體、中介機(jī)構(gòu)和所有利益相關(guān)者都是促進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理的重要力量。我們希望各方都積極參與到銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督中來(lái)。銀保監(jiān)會(huì)也將督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加大信息披露力度，加強(qiáng)對(duì)客戶、員工、交易對(duì)手等利益相關(guān)者合法權(quán)益的保護(hù)，鼓勵(lì)各類(lèi)中介機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)投資者主動(dòng)關(guān)注和幫助改進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理。

　　問(wèn)：銀保監(jiān)會(huì)將如何進(jìn)一步加強(qiáng)股東股權(quán)管理？

　　答：銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)具有外部性強(qiáng)、財(cái)務(wù)杠桿率高、信息不對(duì)稱嚴(yán)重等特征，不同于一般工商企業(yè)，對(duì)其股東股權(quán)必須從嚴(yán)管理?？傮w上，銀保監(jiān)會(huì)將堅(jiān)持“兩個(gè)不變”。

　　一是堅(jiān)持鼓勵(lì)社會(huì)資本參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)改革、優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)的積極取向不變。銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)暢通社會(huì)資本投資入股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的渠道，優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)、充實(shí)機(jī)構(gòu)資本，重點(diǎn)引入注重機(jī)構(gòu)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展、資本實(shí)力雄厚、管理經(jīng)驗(yàn)豐富的戰(zhàn)略性股東。

　　二是堅(jiān)持嚴(yán)懲股東違法違規(guī)行為、規(guī)范公司治理的高壓態(tài)勢(shì)不變。銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)深入排查整治違法違規(guī)股東股權(quán)，依法清理規(guī)范股權(quán)關(guān)系，對(duì)股東嚴(yán)重違法違規(guī)行為，將堅(jiān)決予以懲戒，發(fā)現(xiàn)一起、查處一起。（新華社記者李延霞）（據(jù)新華社）