商業(yè)銀行主要監(jiān)管指標情況表(法人)
單位:億元、%
時間
2010年
2011年
項目
四季度
一季度
二季度
三季度
四季度
(一)信用風險指標
不良貸款余額
4336
4333
4229
4078
其中:次級類貸款
1619
1665
1663
1536
可疑類貸款
2052
2004
1910
1867
損失類貸款
664
663
656
675
不良貸款率
1.10%
1.10%
1.00%
0.90%
其中:次級類貸款
0.40%
0.40%
0.40%
0.40%
可疑類貸款
0.50%
0.50%
0.50%
0.40%
損失類貸款
0.20%
0.20%
0.20%
0.20%
貸款損失準備
9438
9973
10526
11038
撥備覆蓋率
217.70%
230.20%
248.90%
270.70%
(二)流動性指標
流動性比例
42.20%
41.30%
42.00%
42.80%
存貸比
64.50%
64.10%
64.00%
65.30%
人民幣超額備付金率
3.20%
3.00%
2.80%
3.10%
(三)效益性指標
凈利潤
7637
2635
5364
8173
資產(chǎn)利潤率
1.10%
1.40%
1.40%
1.40%
資本利潤率
19.20%
22.40%
22.60%
22.10%
凈息差
2.50%
2.60%
2.70%
2.70%
非利息收入占比
17.50%
20.80%
20.70%
20.10%
成本收入比
35.30%
29.60%
30.40%
30.50%
(四)資本充足指標
核心資本
42985
45534
48085
50732
附屬資本
10295
10781
12441
12611
資本扣減項
3196
3238
3268
3570
表內(nèi)加權風險資產(chǎn)
355371
387029
405267
415867
表外加權風險資產(chǎn)
53234
57990
60555
65562
市場風險資本要求
273
274
293
301
資本充足率
12.20%
11.80%
12.20%
12.30%
核心資本充足率
10.10%
9.80%
9.90%
10.10%
(五)市場風險指標
累計外匯敞口頭寸比例
6.70%
5.80%
5.80%
5.10%
(六)不良貸款分機構指標
時間
2010年
2011年
四季度
一季度
二季度
三季度
四季度
機構
不良貸款余額
不良貸款率
不良貸款余額
不良貸款率
不良貸款余額
不良貸款率
不良貸款余額
不良貸款率
不良貸款余額
不良貸款率
商業(yè)銀行
4336
1.10%
4333
1.10%
4229
1.00%
4078
0.90%
大型商業(yè)銀行
3125
1.30%
3100
1.20%
3030
1.10%
2879
1.10%
股份制商業(yè)銀行
566
0.70%
552
0.70%
530
0.60%
531
0.60%
城市商業(yè)銀行
326
0.90%
333
0.90%
326
0.80%
330
0.80%
農(nóng)村商業(yè)銀行
271
1.90%
299
1.80%
299
1.70%
297
1.60%
外資銀行
49
0.50%
49
0.50%
44
0.50%
40
0.40%
昨日(11月15日),銀監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布了銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)負債情況表,以及商業(yè)銀行主要監(jiān)管指標情況表。
數(shù)據(jù)顯示,截至今年三季度末,我國銀行業(yè)總資產(chǎn)達到約107.41萬億元,同比增長17.2%;總負債達到100.65萬億元,同比增長16.7%;實現(xiàn)凈利潤8173億元,較二季度末增加2809億元。
同期,我國商業(yè)銀行資本充足率為12.3%,核心資本充足率為10.1%。
總資產(chǎn)、總負債同比增幅下降
根據(jù)銀監(jiān)會的數(shù)據(jù)統(tǒng)計,《每日經(jīng)濟新聞》記者發(fā)現(xiàn),三季度末與二季度末甚至此前兩個季度相比,全國銀行業(yè)的總資產(chǎn)、總負債的同比增幅都有不同程度的下降。
今年二季度末數(shù)據(jù)顯示,全國銀行業(yè)(法人)總資產(chǎn)105.67萬億元,同比增19.9%,而三季度的同比增幅則下降了2.7個百分點;二季度末,總負債為99.32萬億元,同比增19.3%,三季度末該增幅則下降了2.6個百分點。
在機構分類當中,截至三季度末,城市商業(yè)銀行以及其他類金融該機構的總資產(chǎn)、總負債同比增幅均高于大型商業(yè)銀行、股份制銀行。
數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示,9月末,城市商業(yè)銀行總資產(chǎn)為8.96萬億,同比增27.5%,增幅較二季度末下降4.9個百分點;總負債8.35萬億,同比增長26.8%,較二季度末下降5.4個百分點。同期,其他類金融機構總資產(chǎn)為29.71萬億元,同比增21.9%;總負債為27.78萬億元,同比增21.6%。
同期,大型商業(yè)銀行總資產(chǎn)達52.06萬億元,同比增長13.1%,較二季度末下降3.1個百分點??傌搨鶠?8.86萬億元,同比增長12.7%,增幅較二季度末下降2.7個百分點。
截至9月末,股份制銀行的總資產(chǎn)為16.69萬億,同比增17.2%,增幅較二季度末降5.5個百分點,占全部總資產(chǎn)的15.5%;總負債為15.67萬億,同比增16.2%,較二季度末下降5.9個百分點。
商業(yè)銀行資本充足率為12.3%
今年以來,銀監(jiān)會制定的中國相關銀行監(jiān)管新指標逐步落地。其中要求,正常條件下系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不低于11.5%和10.5%。
銀監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示,截至今年三季度末,我國商業(yè)銀行資本充足率為12.3%,核心資本充足率為10.1%,較二季度末的12.2%與9.9%,分別上升了0.1和0.2個百分點。
根據(jù)銀監(jiān)會的數(shù)據(jù)統(tǒng)計,三季度末我國商業(yè)銀行不良貸款余額為4078億元,較二季度末減少151億元。不良貸款率為0.9%,較上季度末下降0.1個百分點。撥備覆蓋率為270.7%,較二季度末增加21.8個百分點。
《每日經(jīng)濟新聞》記者對比發(fā)現(xiàn),農(nóng)村商業(yè)銀行的不良率最高達到1.6%,其次是大型商業(yè)銀行為1.1%。城市商業(yè)銀行與股份制商業(yè)銀行的不良率較低,分別為0.8%和0.6%。