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      團伙買真身份證辦銀行卡實施詐騙

      2013-05-02 11:42:05  來源:中國青年報   作者:王晨   閱讀: 張家界日報社微信

            “賬戶已更改,請把錢匯入某銀行,賬號戶名是……”很多人的手機都收到過這樣的短信。明明是騙子,卻敢將自己卡號姓名公布出來,不怕警察找上門嗎?如果不是自己的卡號,那是怎么開的戶?這些銀行卡又是從何而來?

          沈陽市皇姑區(qū)警方日前破獲了一起涉嫌妨害信用卡管理的案件,牽出電信詐騙背后黑幕——專門有人買來真的身份證辦理銀行卡,再賣給專門搞電信詐騙的人使用。而身份證的真正主人并不知情。

          目前,涉嫌妨害信用卡管理的林剛(化名)等5人已被刑事拘留,一人在逃。

          身份證是真的,主人不知被冒用

          3月27日,沈陽市皇姑區(qū)北塔街某銀行辦事窗口,一個身材不高、操著南方口音的小伙遞給工作人員一張身份證,要辦一張銀行卡。

          銀行工作人員發(fā)現(xiàn)身份證上的照片與小伙本人不太像,就留了個心眼兒,讓小伙背一下身份證號碼。小伙愣了一下,半天背不出。銀行工作人員覺得可疑,示意保安看住小伙,隨即報警。小伙在銀行大廳慌張地轉(zhuǎn)悠幾圈,走到便民服務(wù)臺前時,“刷”地將兜里的一沓卡撇到角落里。

          沈陽市北塔派出所接到報警后,將小伙王峰(化名)當(dāng)場控制。警方了解到,在詐騙團伙中,王峰專門負(fù)責(zé)拿著身份證去銀行辦理銀行卡。民警查獲110張用來辦理銀行卡的身份證和158張銀行卡。經(jīng)查這些身份證都是真的,住址都是南方偏遠(yuǎn)山村的,并且身份證主人對身份證被冒用并不知情。

          那么這么多真身份證從何而來?警方表示,這些身份證都是真的,地址均為南方偏遠(yuǎn)山區(qū),如此多的數(shù)量不太可能是個人丟失的。

          兩周辦理了288張銀行卡

          林剛說,他曾以每張80元的價格購買了110張身份證,以快遞方式交款付貨,因為北方人對南方人相貌辨識度相對較低,銀行工作人員辨識起來有難度。這些身份證除少部分系偽造外,絕大多數(shù)是真實有效的身份證。取得身份證后,他按照“與身份證中的人相貌相似或接近”的標(biāo)準(zhǔn),把身份證分給手下去辦理銀行卡。

          林剛指使5名“助手”拿著身份證穿梭在各大銀行辦卡,并以每張儲蓄卡30元至50元、每張網(wǎng)銀卡100元提成,再給同伙分紅。不到一個星期,5名“助手”就辦下40多張銀行卡。

          銀行卡到手,林剛就等著買主自動來電了。“買主都是介紹來的,直接電話交易,從不見面,都是快遞方式。”林剛說,這些銀行卡都被大林以每張100元到300元不等的價格,通過郵寄方式賣給網(wǎng)上買主,他們可能再轉(zhuǎn)手加價賣出。買家大部分是電信詐騙團伙,電信詐騙團伙購買信用卡時,一般會將辦理此卡的身份證一并買去,以防止此身份證再繼續(xù)辦卡。

          該團伙自3月14日起的兩周內(nèi),分別在石家莊、沈陽等地共用他人身份證辦理288張銀行卡,并以每張140元左右的價格賣出130張銀行卡,從中非法獲利1.7萬余元。

          據(jù)警方介紹,買主買到這些銀行卡后,會在全國進行電信詐騙,事主受騙往這些銀行卡里匯款后,騙子立即指揮同伙在最短時間內(nèi),由分布在多個省市的馬仔將匯款全部取現(xiàn)。這意味著,要完成贓款轉(zhuǎn)移,擁有來自不同銀行、不同戶名的大量銀行卡必不可少。而以各種名義到不同銀行開卡,是電信詐騙集團“外包”出去的一項業(yè)務(wù)。

          如果市民手機中顯示了一條讓你打錢到某一賬號的短信,打過錢后,等發(fā)現(xiàn)被騙報案,警方即使找到原卡的身份證主人,也不是騙子本人,而這幫騙子廢掉這張暴露的銀行卡后,會再使用其他卡詐騙。”

          身份證被冒用,失主不用承擔(dān)責(zé)任

          “我們身上帶著頭兒提供的身份證,每天在大街上四處逛,看到哪兒有銀行,就進去開卡,出門前,我們都會把身份證上的信息背全。和別人開卡一樣,到了銀行先填寫開卡申請,只不過填寫的是他人的信息,然后拿著填好的申請和冒用的身份證,到柜臺辦理業(yè)務(wù)。”林剛說。

          據(jù)林剛供述,能不能開卡成功,關(guān)鍵要看銀行柜員是不是認(rèn)真核查身份。銀行開卡,成功率能達到50%。

          林剛深諳銀行辦卡規(guī)律:“銀行卡發(fā)行量的大小意味著客戶量的多少,決定著銀行的行業(yè)地位,發(fā)卡量越大,銀行在各種自動繳費業(yè)務(wù)上掙到的錢就越多。相當(dāng)多的銀行都對每個網(wǎng)點的發(fā)卡數(shù)量有考核,直接和收入掛鉤。正因為如此,很多柜員不會很認(rèn)真甄別身份證上的照片。”

          據(jù)警方介紹,還存在一種可能。盜竊、搶劫、搶奪案件發(fā)生后,犯罪分子往往會將事主錢包里的身份證丟棄。有些身份證被拾荒者或流浪者撿起賣給收購身份證的人。辦卡集團成員購得身份證后,冒用失主名義在銀行辦理銀行卡,然后將銀行卡賣給電信詐騙集團用來轉(zhuǎn)移贓款。

          那么,市民的身份證如果丟了怎么辦,如果身份證被用來詐騙,市民是否需要承擔(dān)責(zé)任?

          公安機關(guān)在回答網(wǎng)民提問時曾表示,公民丟失身份證后,如果被他人冒用,冒用者及審查部門應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任,丟失證件者不用承擔(dān)任何責(zé)任。

         


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