三名女子為他臥底銀行 盜取儲(chǔ)戶信息

2013-04-10 11:12:54  來(lái)源：深圳商報(bào)  作者：佚名   閱讀：

     找女友入職銀行再盜取儲(chǔ)戶信息

　　歐某制造假身份證冒領(lǐng)信用卡，涉案30余張卡逾50萬(wàn)元被刑拘

　　“幕后黑手”以戀愛(ài)為名教唆女子“臥底”銀行，后者利用客戶信息制造假身份證冒領(lǐng)信用卡，以最高額度進(jìn)行盜刷，涉案30余張卡逾50萬(wàn)元，后被刑拘。4天前，那名隱藏極深的“幕后黑手”最終落網(wǎng)。警方發(fā)現(xiàn)，這名男子之前曾用相同伎倆讓另外兩名女子坐牢。

　　信用卡被透支近5萬(wàn)元

　　去年7月24日，某銀行深圳分行信用卡中心到羅湖桂園派出所報(bào)案稱，其客戶詹某申辦的一張額度5萬(wàn)元的信用卡被人冒領(lǐng)并激活使用，還被一次性透支人民幣49600元，至今未還款。而根據(jù)該客戶詹某的說(shuō)法，當(dāng)時(shí)該銀行有一名女職員曾幫他申辦銀行信用卡，但之后他一直沒(méi)有簽收到卡，沒(méi)想到竟被刷了一大筆錢(qián)。

　　桂園派出所民警經(jīng)初步判斷，當(dāng)時(shí)幫詹先生申辦信用卡的銀行女職員方某有重大作案嫌疑。今年2月26日，經(jīng)警方縝密偵查，嫌疑人方某在寶安機(jī)場(chǎng)被警方抓獲歸案。經(jīng)查，方某，女，25歲，浙江杭州人。根據(jù)方某供述，她在讀大學(xué)期間通過(guò)網(wǎng)絡(luò)認(rèn)識(shí)了河南籍男子歐某，并于2008年到深圳找到歐某，兩人開(kāi)始談戀愛(ài)并生活在一起。在歐某的極力勸說(shuō)下，方某四處尋找銀行工作并最終于2009年入職了某銀行信用卡部門(mén)。

　　2012年，方某懷孕，花銷明顯加大。這時(shí)，歐某以老家建房為由，向方某提出“生財(cái)之道”：冒領(lǐng)信用卡套現(xiàn)。

　　嫌犯涉案30余張信用卡

　　隨后，方某通過(guò)銀行信用卡業(yè)務(wù)員共享信息系統(tǒng)，獲得他人的真實(shí)信息。兩人找不法分子制作了多張偽造的居民身份證。歐某利用方某在銀行信用卡部門(mén)工作的便利，向其所在銀行及其他多家銀行填寫(xiě)申請(qǐng)信用卡表。其中身份證明等信息是他人的真實(shí)信息，而住址、聯(lián)系電話則填寫(xiě)成方某自己的。信用卡申請(qǐng)成功后，根據(jù)掌握的快遞員投遞信用卡時(shí)間，方某使用偽造的居民身份證并假冒簽名從快遞員手中獲取信用卡。最后，方某按照信用卡最高額度全部套現(xiàn)。獲得的現(xiàn)金除少部分用于生活開(kāi)支，其余全部交予歐某。

　　經(jīng)民警深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，截至去年4月，方某先后在多家銀行信用卡部門(mén)工作?，F(xiàn)初步掌握涉案信用卡30余張，涉案金額50余萬(wàn)元。同時(shí)，方某還幫助社會(huì)閑散人員運(yùn)用虛假信息申請(qǐng)信用卡。方某因涉嫌妨害信用卡管理于今年2月28日被刑事拘留。

　　今年4月6日，經(jīng)民警不懈追捕，河南籍嫌疑人歐某最終于開(kāi)封市落網(wǎng)。經(jīng)查，歐某原名趙某，男，河南開(kāi)封人。經(jīng)審訊，趙某對(duì)伙同方某實(shí)施信用卡詐騙的犯罪行為供認(rèn)不諱。

　　兩名前女友為此坐牢

　　細(xì)心的辦案民警在案件的審查及梳理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，嫌疑人趙某(之前假稱為歐某)的伎倆用在遠(yuǎn)不止一名女子身上。趙某早在2007年就以物色女子談戀愛(ài)、老家購(gòu)房的方式，分別伙同多名女子冒用他人信息申請(qǐng)信用卡。其中李某(女，22歲，河南開(kāi)封人)因涉嫌妨害信用卡管理于2007年7月被刑事拘留，并被判處有期徒刑5年;劉某(女，26歲，湖北宜昌人)于2009年9月因涉嫌妨害信用卡管理罪被判處有期徒刑3年。

據(jù)桂園派出所所長(zhǎng)左志亮介紹，此案是一宗典型的高智商犯罪。嫌疑人利用感情牽制，誘使涉世未深的年輕女子一步步地按照策劃分步驟實(shí)施犯罪，“臥底”到銀行信用卡部門(mén)工作，竊取公民信息，利用銀行信用卡申請(qǐng)記錄及工作便利，達(dá)到犯罪目的。

　　左志亮表示，此案所造成的危害極大，主要體現(xiàn)在三個(gè)方面。一是“受害”女子不知道自己是在犯罪，直到被公安機(jī)關(guān)查獲才恍然大悟;二是由于銀行對(duì)公民信息監(jiān)管不力，造成信息泄露，其損失無(wú)法用金錢(qián)來(lái)衡量，比如被冒用信息的被害人因?yàn)樾庞每ㄓ涗洸涣紵o(wú)法申請(qǐng)銀行貸款;三是通過(guò)本案的作案手段可以發(fā)現(xiàn)，案發(fā)后往往浮出水面的都是受到蠱惑的年輕女子，而真正的主要犯罪嫌疑人卻逍遙法外。

 




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